A tőke és a naptár

[cherry_row]

[cherry_col size_md=”12″]

A január magával hozza az értékpapírszámla kivonatokat és felveti a kérdést, és most hogyan tovább? Nem véletlen, hogy az év végén intenzívebben foglalkozunk vagyonunk alakulásával, mint egyébként.

Az idő és a pénz összetartozó fogalmak: az idő periodikussága nélkül a pénz csak egy színes csereeszköz lenne, mint a kagyló vagy a drágakő.

Már maga a naptár/kalendárium elnevezés is a hónapok azon napjaira utal, amelyeken az ókorban a hitelek kifizetése vagy törlesztése, illetve a kamatokat elszámolása esedékes volt: a hónap első napja a „kalenda“, ami fizetési nap volt a római hitelezők és adósok számára.

Hírek az értékpapírszámláról

Az ügyfelek a napokban levelet kapnak a bankoktól. Ezek meghatározott értékpapírok év végi adatait tartalmazzák. Az ügyfeleknek ezekből tisztán látható, hogy az elszámolási számlájukon mekkora összeget könyveltek el jóváírásként vagy terhelésként, illetve a tartott értékpapíroknak mekkora a 2016. december 31-ei értéke.

Elméletileg, ha ezt a legutóbb kiküldött kivonatokkal összehasonlítjuk, akkor megállapítható, hogy a befektetés értéke növekedett, vagy csökkent. Ez persze csak akkor ennyire egyszerű, ha az utolsó kivonat dátuma óta nem történt semmi változás, tehát sem eladás, sem vétel, sem kamat- vagy osztalék kifizetés.

Ha ez mégis megtörtént, akkor már vagy megfelelő képesség szükséges a komplex pénzügyi matematikai képletek kezeléséhez vagy meg kell kérdezni egy pénzügyi tanácsadót, hogy a befektetés valódi hozamát a 2016-os évre, vagy akár más időintervallumra ki lehessen helyesen számolni.

Termékforgalmazók beszámolói

Attól függően, hogy milyen a befektetések jellege, különböző lehetőségei vannak a befektetések összetételéről részletes információkat bekérni. A részvényeknél és kötvényeknél azokra az elemzőkre vannak a befektetők utalva, akik tudnak mérlegeket olvasni és azokon a közgyűléseken vesznek részt, melyeken Önnek, mint részvényesnek is joga van felszólalni.

A magánbefektetők számára indított befektetési alapok esetén rendelkezésre állnak éves és/vagy féléves beszámolók, melyekből egy érdeklődő laikus is tud tájékozódni.

Ezek a beszámolók egyszerűen megtalálhatóak a különböző platformokon vagy az alapkezelők honlapjain.

Az idő és egy tanács

A történelem során a naptárak készítéséért felelős papoknak és asztrológusoknak sokszor jós és próféta szerepe is volt. Ez egy elég veszélyes munka, hiszen a múlt alapján nem lehet közvetlen következtetéseket levonni a jövőről, amit ma már minden jól informált befektető tud.

Még akkor is, ha a piacok fejlődéséről érdekes és néha élvezetes formában lehet spekulálni, óva intjük (újra és újra) attól, hogy vagyonát a túl sok „okos prófécia” alapján kezelje!

Nem kell az előrejelzéseket teljes mértékig elutasítani, de lehet, hogy nagyon nem fognak bejönni.

A spekulációk helyett sokkal tisztább és mindenki számára kézzelfoghatóbb, ha egy megfelelő, személyre szabott portfólió van összeállítva: az Ön életkora, havi bevétele, kötelezettségei, aktuális vagyona, az Ön anyagi- és életcéljai, a kockázattűrő képessége és a rendelkezésre álló idő, ami Önnek dolgozik.

A legjobb, ha ezeket az egyszerű tényeket újra és újra átbeszéljük.

[/cherry_col]

[/cherry_row]

[cherry_row type=”full-width” bg_type=”none” bg_position=”center” bg_repeat=”no-repeat” bg_attachment=”scroll” bg_size=”auto” parallax_speed=”1.5″ parallax_invert=”no” min_height=”300″ speed=”1.5″ invert=”no”]

[cherry_col size_md=”12″ size_xs=”none” size_sm=”none” size_lg=”none” offset_xs=”none” offset_sm=”none” offset_md=”none” offset_lg=”none” pull_xs=”none” pull_sm=”none” pull_md=”none” pull_lg=”none” push_xs=”none” push_sm=”none” push_md=”none” push_lg=”none” collapse=”no” bg_type=”none” bg_position=”center” bg_repeat=”no-repeat” bg_attachment=”scroll” bg_size=”auto”]

[cherry_spacer size=”20″ size_sm=”20″ size_xs=”20″]

[/cherry_col]

[/cherry_row]

[cherry_row type=”full-width” bg_type=”none” bg_position=”center” bg_repeat=”no-repeat” bg_attachment=”scroll” bg_size=”auto” parallax_speed=”1.5″ parallax_invert=”no” min_height=”300″ speed=”1.5″ invert=”no”]

[cherry_col size_md=”12″ size_xs=”none” size_sm=”none” size_lg=”none” offset_xs=”none” offset_sm=”none” offset_md=”none” offset_lg=”none” pull_xs=”none” pull_sm=”none” pull_md=”none” pull_lg=”none” push_xs=”none” push_sm=”none” push_md=”none” push_lg=”none” collapse=”no” bg_type=”none” bg_position=”center” bg_repeat=”no-repeat” bg_attachment=”scroll” bg_size=”auto”]

[cherry_button text=”Meggyőztük? Írjon nekünk!” url=”http://pfspartners.hu/erdekel/” style=”primary” size=”medium” display=”inline” radius=”0″ centered=”no” fluid=”no” fluid_position=”left” icon_position=”left” min_width=”0″ target=”_blank” hover_animation=”fade”]

[/cherry_col]

[/cherry_row]

Kérdésed van a cikkel kapcsolatban?

Tetszett a cikk? Oszd meg másokkal is!

Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on email
Email

Ismerd meg az írót!

Adámi Mónika

Adámi Mónika