Miért érdemes az ügyfeleknek a pénzügyi tervezéssel foglalkozniuk?

Elindul a PFSpeciaListák sorozatunk, amelyben tanácsadó kollégáinkkal igyekszünk olyan témákat körül járni, amelyek ügyfeleinket leginkább foglalkoztatják, érintik. Ebben a részben a munkánk alapfilozófiáját jelentő pénzügyi tervezésről beszélgetek Kozsa Tiborral, a PFS pénzügyi tervező partnerével. Ha inkább a videókat preferálod, elkészítettük ilyen formában is: Ha csak meghallgatnál minket: PFS-Partners · Miért érdemes az ügyfeleknek a pénzügyi

Biztosítás
Adámi Mónika

Ezt is megértük!

[cherry_row] [cherry_col size_md=”12″] Az életbiztosítás évek óta az olyan standard pénzügyi előgondoskodások közé tartozik, mint a takarékbetétkönyv és a befektetési alap. Eredete – régiók szerint – több évszázadra nyúlik vissza. Temetési egyesületek már az ókori rómaiaknál is voltak, a 17. századtól európaszerte egyre kedveltebbekké váltak az életjáradék-társaságok („tontinák”). Utóbbiaknál egyfajta K.O. rendszerben a lényeg a

Befektetés
Adámi Mónika

A holnap a jövőnk, nem a ma

[cherry_row] [cherry_col size_md=”12″] Az ügyfelekkel folytatott beszélgetések közül sok központi témája a brüsszeli terrortámadás volt. Az alábbiakban összefoglalom ezzel kapcsolatos gondolataimat. 91 halott 2004-ben Madridban az ingázók vonata elleni támadásban, 52 meggyilkolt személy 2005-ben a londoni földalatti állomáson elkövetett bombamerényletben, két pusztító terrorcselekmény 2015-ben Párizsban, és most, idén március 22-én 35 halott és több mint

Befektetés
Adámi Mónika

Az árak paradicsomában

Havi kilenc euróért korlátlan film – és zene letöltés. Telefon és szörfözés az interneten gyakorlatilag ingyen. Hírek, információk, lexikális adatok és társasági oldalak: itt van egy új nemzedék, amely ma már egyáltalán nem tudja, hogy ezekért a dolgokért egykor fizetni kellett. Egyszer egy hónapban ide-oda repülni olcsóbb, mint amennyibe ma Londonban vagy Bécsben egy lakás

Egyéb
Adámi Mónika

Riadó a 23-as szektorban?

[cherry_row] [cherry_col size_md=”12″] Defenzív értékek, technológia, ingatlanok, Kelet-Európa, arany, kis tőkeértékű vállalkozások, feltörekvő piacok, olyan rövidítések, mint a „BRIC” vagy a németnyelvű térségben elég szerencsétlenül hangzó „MIST”: ha a befektetési profik meg akarják nevezni, termékeik mivel foglalkoznak, vagy mely témák állnak jelenleg érdeklődésük középpontjában, hamar feltűnik a bankár mögött a költő.   Az olyan elnevezéseknek, mint Credit

Egyéb
Adámi Mónika

Engedd az inflációt, Nagyapó!

Az ipari társadalmak lakossága egyre idősebb és az infláció nem mozdul. Nem csoda, hogy néhány közgazdász az idősebb nemzedék visszafogott fogyasztási magatartását teszi felelőssé a béna gazdasági növekedésért és a lanyha árdinamikáért. Japán példája kézenfekvően igazolja a „minél több időskorú annál nagyobb deflációs veszély” formulát. A lakosság kortényezője átlag négy százalékkal befolyásolja az ár alakulását.

Nyugdíj
Adámi Mónika

Magánnyugdíjpénztár? Magán múlik?

A magánnyugdíjpénztárak életében szeptember 30. nagyon fontos mérföldkő. Ez után válik el, hogy teljesítették-e az első hat hónapra előírt 70 %-os tagdíjfizetői arányt. 2010 végén elfogadott törvényt követően közel 100 ezer tag döntött úgy, hogy marad, nem lép vissza az állami rendszerbe.  A hónap végével egy 2015. január 01-ével hatályos szabály alkalmazására kerül sor.  A

Nyugdíj
Adámi Mónika

Ébresztő! 3+1 tény, a nyugdíjjal kapcsolatban!

Nyugdíjrendszer: Felosztó-kirovó rendszer. Otto von Bismark fektette le az alapjait, melynek egyik célja az volt, hogy az idősek megélhetési gondjait megoldják, kapjanak az után is juttatást, miután már a munkaerőpiacról kiestek. Ez egyfajta állami felelősségvállalás, ami most a végnapjait éli, a rendszer ebben a formájában düledezik. Öregszünk: Elöregedik a társadalom (ami nem magyar jelenség), növekszik az átlagos

Egyéb
Adámi Mónika

BRÓKEREK és a FIFA

Először viccesen az jutott eszembe, hogy vajon a FIFA vezetői tanultak-e a magyar brókerektől, vagy fordítva, mert az „iskolai tanulmányaikat” közel egy időben kezdték meg. Aztán elgondolkodtam, hogy egyszer egy bölcs mentorom azt mondta, hogy mindenkinek megvan az ára. Van az a pénz, amiért bizonyos típusú emberek megvásárolhatóak. A pénz megrészegít, rosszabb, mint a drog

Kedvenc cikkeink
Segíthetünk?

Szeretnéd, hogy a pénzed tényleg a Te céljaidért dolgozzon?

A PFS befektetési konzultációján segítünk megtalálni az ideális megtakarítási formát, akár meglévő, akár új befektetési lehetőségeket keresel.