Magánnyugdíjpénztár? Magán múlik?

A magánnyugdíjpénztárak életében szeptember 30. nagyon fontos mérföldkő. Ez után válik el, hogy teljesítették-e az első hat hónapra előírt 70 %-os tagdíjfizetői arányt.

2010 végén elfogadott törvényt követően közel 100 ezer tag döntött úgy, hogy marad, nem lép vissza az állami rendszerbe.  A hónap végével egy 2015. január 01-ével hatályos szabály alkalmazására kerül sor.  A határidő lejártát követően vizsgálják meg, hogy a kötelező tagdíjfizetői aránynak eleget tett-e a pénztár.

A határidő lejártát követően ismét lehetőség nyílik arra, hogy a tag visszalépjen az állami rendszerbe a korábban lefektetett feltételekkel. Aki marad, még az sem dőlhet hátra, hiszen a hatályos szabály klf. időablakok teljesítményét is vizsgálja. Ezen eredmények is befolyásolják a pénztár életképességét.

A pénztárak tagjainak álljon itt a járadékszolgáltatással kapcsolatos néhány szabály:

  • a pénztár maga is nyújthat járadékszolgáltatást, ha felügyeleti engedéllyel rendelkezik, illetve az előírt tevékenységi tartalékot megképezte.
  • januártól 2,5 %-ot vonhat le a befizetésekből működési és likviditási tartalékképzésre
  • a vagyonkezelési díj is 02-04 % között határozható meg.

A magánnyugdíjpénztári vagyon az elmúlt években látványosan nem csökkent, hiszen a kilépők miatti vagyonveszteséget a befektetésekben elért hozamnövekedés, illetve az átlépők korrigálták.

Azt, hogy mely pénztárak maradnak talpon, csak november elején tudjuk meg. Ma még van lehetőség arra, hogy döntsenek, és döntésüknek megfelelően cselekedjenek.

Szeretnéd, hogy a pénzed tényleg a Te céljaidért dolgozzon?

A PFS befektetési konzultációján segítünk megtalálni az ideális megtakarítási formát, akár meglévő, akár új befektetési lehetőségeket keresel.

Repo bankok és Robin Hood-ok, merre vagytok?

Eheti vlogunkban két olyan ügyfélkérdéssel foglalkoznak szakértőink, amelyekhez egy kicsit vissza kell nyúlnunk az időben, hiszen 1-2 évvel ezelőtt nagyon sokat hallottunk ezekről: repo bankok és Robin Hoodok: A FED elkezdi leépíteni a mérlegét. Van-e szerepük a repo bankoknak ebben a helyzetben? Európa miért vár a kamatemeléssel? Január óta lejtmenetben a tőzsde, nagy a volatilitás.

Fundamentum és befektetés

Előző tőkepiaci vlogjaink a kockázatokról szóltak, melyek során elhangzott, hogy kockázatok a fundamentumokban is vannak. Ezt a témát járjunk most körül: Mit értünk fundamentum alatt? Milyen értékeket, adatokat nézünk, amikor a fundamentumokat vizsgáljuk? Mi a különbség a fundamentális és technikai elemzés között? Ezek egyvelege lehet egy jó stratégia? —————— Kérdez: Iványi Ildikó, a PFS-Partners pénzügyi

Fájdalom nélkül nincs nyereség?

Szakértőink a magas kockázatvállalásról, a magas kockázatú befektetésekről beszélgettek: ___________ Kérdez: Iványi Ildikó, a PFS-Partners pénzügyi tervező partnere Válaszol: Vitárius Bálint, a Partner Bank magyarországi képviselője és János Zsolt, nemzetközi piaci elemző ___________ A videóban tárgyalt tartalom KIZÁRÓLAG általános tájékoztató célokat szolgál, semmilyen körülmények között NEM jelent ajánlást bizonyos befektetések megvásárlására vagy eladására, és nem

Ismerd meg a szerzőt!

Adámi Mónika

Adámi Mónika

Elkötelezett híve vagyok a pénzügyi tervezésnek. Hiszem, hogy egy pénzügyi tervező valós értéket képvisel az ügyfeleknél hosszútávú együttműködésük során, testreszabott kockázat- és vagyonkezelési megoldások nyújtásával.

Tetszett a cikk? Oszd meg másokkal is!

Facebook
Twitter
LinkedIn
Email

Kérdésed van a cikkel kapcsolatban?