Magánnyugdíjpénztár? Magán múlik?

A magánnyugdíjpénztárak életében szeptember 30. nagyon fontos mérföldkő. Ez után válik el, hogy teljesítették-e az első hat hónapra előírt 70 %-os tagdíjfizetői arányt.

2010 végén elfogadott törvényt követően közel 100 ezer tag döntött úgy, hogy marad, nem lép vissza az állami rendszerbe.  A hónap végével egy 2015. január 01-ével hatályos szabály alkalmazására kerül sor.  A határidő lejártát követően vizsgálják meg, hogy a kötelező tagdíjfizetői aránynak eleget tett-e a pénztár.

A határidő lejártát követően ismét lehetőség nyílik arra, hogy a tag visszalépjen az állami rendszerbe a korábban lefektetett feltételekkel. Aki marad, még az sem dőlhet hátra, hiszen a hatályos szabály klf. időablakok teljesítményét is vizsgálja. Ezen eredmények is befolyásolják a pénztár életképességét.

A pénztárak tagjainak álljon itt a járadékszolgáltatással kapcsolatos néhány szabály:

  • a pénztár maga is nyújthat járadékszolgáltatást, ha felügyeleti engedéllyel rendelkezik, illetve az előírt tevékenységi tartalékot megképezte.
  • januártól 2,5 %-ot vonhat le a befizetésekből működési és likviditási tartalékképzésre
  • a vagyonkezelési díj is 02-04 % között határozható meg.

A magánnyugdíjpénztári vagyon az elmúlt években látványosan nem csökkent, hiszen a kilépők miatti vagyonveszteséget a befektetésekben elért hozamnövekedés, illetve az átlépők korrigálták.

Azt, hogy mely pénztárak maradnak talpon, csak november elején tudjuk meg. Ma még van lehetőség arra, hogy döntsenek, és döntésüknek megfelelően cselekedjenek.

Szeretnéd, hogy a pénzed tényleg a Te céljaidért dolgozzon?

A PFS befektetési konzultációján segítünk megtalálni az ideális megtakarítási formát, akár meglévő, akár új befektetési lehetőségeket keresel.
Pénzügyi tervezés

Minden, amit a családi adókedvezményekről és SZJA visszatérítési lehetőségekről tudni érdemes – 2021

Az elmúlt időszakban sorra jelentek meg a személyi jövedelemadó kedvezmények és adóvisszatérítési lehetőségek. Ebben a cikkben igyekeztem összefoglalni a teljesség igénye nélkül, hogy az SZJA számlára befizetett összegeket milyen jogcímen vagyunk jogosultak csökkenteni, illetve visszaigényelni.  Mi az adókedvezmény és adóvisszatérítés közötti különbség? Az SZJA (személyi jövedelemadó) a magánszemélyek által megszerzett adóköteles jövedelmet terhelő adó, melynek

Biztosítás

Világjárványok régen és most – egészségbiztosítás a covid19 kitörése óta

Az elmúlt másfél évünket a koronavírus járvány uralta: megtapasztaltuk, hogy mennyire sérülékenyek világszerte nemcsak az egyének egy agresszív vírussal szemben, de az egészségügyi rendszerek is sok helyen enyhén szólva akadoztak a hirtelen beömlő betegek rohamától. Az alábbi videóban Katona Csaba történésszel beszélgetek a világjárványokról, és Kovács András egészségügyi szakértővel nézzük át a magánegészségügy jelenlegi helyzetét.

Pénzügyi tervezés

Hogyan készítsünk háztartási, családi költségvetést?

Mikor pénzügyi tervezőként elkezdünk együtt dolgozni ügyfeleinkkel, az első kérdéskör, amit tisztázni kell a bevételek-kiadások témája. El sem hinné, hány olyan ügyféllel találkozunk, akik a bevételeikkel még csak-csak tisztában vannak, de a kiadásaik felől már kevésbé magabiztosan tudnak nyilatkozni. Pedig, ha nem tudjuk, mire költjük el hónapról hónapra a pénzünket, akkor sajnos könnyen előfordulhat, hogy

Ismerd meg a szerzőt!

Adámi Mónika

Adámi Mónika

Elkötelezett híve vagyok a pénzügyi tervezésnek. Hiszem, hogy egy pénzügyi tervező valós értéket képvisel az ügyfeleknél hosszútávú együttműködésük során, testreszabott kockázat- és vagyonkezelési megoldások nyújtásával.

Tetszett a cikk? Oszd meg másokkal is!

Facebook
Twitter
LinkedIn
Email

Kérdésed van a cikkel kapcsolatban?