Az EU Bizottság egy tőkepiaci javaslatcsomagot fogadott el, amely több hatályban lévő EU irányelv módosítására vonatkozik. A csomag a privát befektetők érdekeit helyezi a középpontba a szabványosított ügyféltájékoztatáson keresztül egészen a marketing tevékenységig terjedő új elvárások megfogalmazásával.
- Mi az a MiFID II és miért fontos erről az irányelvről tudnia a befektetőknek?
- A javaslatcsomag célja, hogy még inkább a privát befektetők igényeihez tudják igazítani a befektetéseket és növeljék a befektetők védelmét. Az egyik eleme ennek a csomagnak az, hogy a befektetési termékekről és a szolgáltatásokról való tájékoztatáson javítani kell. Amikor egy ügyféllel befektetési eszközökről beszélünk, akkor az ún. KID már a rendelkezésünkre áll. Mik a főbb pontjai ennek a dokumentumnak?
- Egy következő fontos pont, hogy a költségekről való ügyféltájékoztatás még transzparensebb és átláthatóbb legyen. Milyen alap költség tényezőket kell figyelembe venni?
- A csomag tartalmazza a pénzügyi tanácsadók szakmai képzettségére vonatkozóan azt is, hogy a belépő és folyamatos képzési követelményeket szigorúan be kell tartatni és ellenőrizni szükséges. A Partner Bank ezt hogyan biztosítja?
- Az EU Bizottság szándéka, hogy a témában keletkező marketing tartalmak minden esetben feleljenek meg a valóságnak és ne legyenek alkalmasak az ügyfelek félrevezetésére.
——————
Beszélgetőpartnerek: Iványi Ildikó, a PFS-Partners pénzügyi tervező partnere Vitárius Bálint, a Partner Bank magyarországi képviselője
——————
Kérdése van befektetéseivel kapcsolatban? Jelentkezzen befektetési konzultációra: https://pfspartners.hu/befektetes-megtakaritas/
Vegyen részt a Díványbeszélgetés a tőkepiacról webinárainkon: https://pfspartners.hu/divanybeszelgetes-a-tokepiacrol/
——————-
A videóban tárgyalt tartalom KIZÁRÓLAG általános tájékoztató célokat szolgál, semmilyen körülmények között NEM jelent ajánlást bizonyos befektetések megvásárlására vagy eladására, és nem minősül befektetési tanácsadásnak! Az előadók nem tudják felmérni az egyes hallgatók kockázati profilját és pénzügyi körülményeit. Business illustrations by Storyset
