Személyes Pénzügyi Tervezés

Az álmaidból célokat, a céljaidból egy tervet készítünk, hogy boldogabb, pénzügyileg szabad életed lehessen

Jelentkezz ingyenes konzultációra, hogy végre kristálytiszta képet kapj arról, mikor, mit kell tenned azért, hogy elérd a rövid-, közép- és hosszútávú céljaidat és egy boldog, pénzügyileg szabad életet élhess!

Jelentkezem konzultációra

Mindenki vágyik arra, hogy pénzügyileg szabad élete legyen. A baj csak az, hogy senki sem tanította meg, hogyan valósítsuk ezt meg.

Nem ismered a saját pénzügyi szokásaid

Valójában fogalmad sincs, hogy mik azok a mélyen meglapuló viselkedésminták, ami miatt rosszul bánsz a pénzzel. Ezek olyan rossz szokásokat tudnak kialakítani az életedben, amiket csak akkor tudsz felismerni és megváltoztatni, ha tudatosan időt szánsz erre és leülsz vele foglalkozni.

Nem tudod miért folyik ki a pénz a kezedből

Nincs egy vezetett költségvetésed és nem vagy tisztában azzal, hogy mikor, mire, mennyit költöttél. De azzal sem, hogy mikor várható egy nagyobb kiadás a jövőben. Így könnyen összeadódnak a kisebb összegek, amik szép lassan felduzzadnak és a nagyobb, váratlanul jövő kiadásokkal együtt, észrevétlenül folyik ki a pénz a kezedből.

Hiába keresel többet, a vagyonod mégsem növekszik

Ha kisebb összeggel nem tudsz bánni, akkor nagyobbal sem fogsz tudni. Hiába a magasabb fizetés, vagy a nagyobb bevétel, ha a pénzügyi intelligenciád nem fejleszted, ha nem változtatsz a szokásaidon, akkor nem fogsz tudni vagyont építeni.

Nem vagy felkészülve a váratlan élethelyzetekre

Nincs semmilyen védelmed, vagy tartalékod egy nem várt, komoly anyagi kiadással, vagy a munkaképesség elvesztésével járó eseményre. Emiatt egy komolyabb baleset, betegség, rokkantság, vagy haláleset akár romba is döntheti a családod pénzügyi életét.

Nem érted a pénzügyi termékek közötti különbségeket

Valójában nem tudod megmondani, hogy milyen pénzügyi, biztosítási, vagy befektetési termékeid vannak és nem ismered a tartalmukat, vagy a költségvonzatukat sem. Így nem lehet tudatosan, határozott és magabiztos döntéseket hozni. Emiatt befolyásolható vagy és felesleges, vagy értelmetlen pénzügyi termékeket vásárolsz, amik nem támogatnak a céljaid elérésben.

elég volt, rendbe teszem a pénzügyeim
“A diszkrét, kulturált kapcsolattartás bizalmat keltő. A rendszeres, udvarias személyes találkozások keretében megalapozott, alaposan előkészített javaslatokat kaptam saját pénzügyi céljaim elérésének megoldási módjait illetően, befektetéseim jól szolgálják a hosszú távú értékmegőrzési és hozadékcélokat, azonban ennek az együttműködésnek a keretében sem éreztem soha azt, hogy a javaslatokkal befolyásolni szeretnék céljaimat vagy döntéseimet. Összességében személyre szabott, kulturált és megbízható eredményességű szolgáltatást kaptam, mellyel elégedett vagyok. Pozitív értékítéletem más, általam igénybe vett szolgáltatásokhoz viszonyítva is messzemenően megállja a helyét.”
Dr. Göndöcs István
Vedd kezedbe az irányítást!

Létezik a bizonytalan élet helyett egy kiszámítható és tervezhető út, ami a pénzügyi szabadsághoz és az anyagi biztonsághoz vezet

Tiszta és elérhető pénzügyi célok

Olyan pénzügyi célokkal rendelkezel, ami minden egyes nap motivál, hogy tegyél érte, így egyre közelebb jutsz az elérésük felé

Biztonság a váratlan helyeztek esetére

Felkészült vagy bármilyen váratlan eseményre, ami meggátolhat abban, hogy elérd a pénzügyi céljaid, így nyugodt lehetsz azokkal kapcsolatban

Stratégia és megoldások a kitűzött célokhoz

Tudatosan, lépésről-lépésre egy részletesen kidolgozott terv mentén haladsz végig az úton, így megállíthatatlanul tudod elérni a céljaidat

10+1 dolog, amire megoldást nyújthat a személyes pénzügyi tervezés

  • Egy pénzügyi terv segít abban, hogy jobb pénzügy szokásokat alakíts ki
  • Egy leírt pénzügyi terv növeli a magabiztosságod a pénzügyek terén
  • Nem fognak gondot okozni a nagyobb kiadások, pl. utazás, vagy felújítás
  • Fel leszel készülve a váratlan élethelyzetekre
  • Biztonságban tudhatod a saját és családod pénzügyi életét
  • Megtudod határozni a rövid-, közép- és hosszútávú pénzügyi céljaid
  • Tudni fogod, hol tartasz most a pénzügyi céljaid felé vezető úton
  • Tudni fogod, milyen lépéseket kell megtenned a pénzügyi céljaid megvalósításához
  • Tudni fogsz bánni a növekvő vagyonoddal és jövedelmeddel
  • Megismered és átlátod a különböző pénzügyi termékek közötti különségeket
  • Képes leszel olyan pénzügyi termékeket választani, amik a céljaid szolgálják
“Pszichológusként tudom, milyen fontos a bizalom kiépítése és megtartása az emberi kapcsolatokban, ezért számomra ez egy kardinális szempont. Már a legelső beszélgetésünknél egyértelmű volt a magas fokú szakértelem mellett az, hogy egy olyan emberrel beszélgetek, aki nem csak tisztában van a másik fél lehetőségeivel, de érdekli is a személyes fejlődése. Tudom, hogy a legjobb lehetőségek közül választhatok, döntéseimet hozzáértő szakember segíti, de tiszteletben is tartja. Ezért továbbra is szeretnék bizalommal fordulni pénzügyi tanácsadómhoz legyen szó akár a mindennapokról, akár egy örömmel vagy bánattal átitatott élethelyzetről.”
Gács Boróka

Segítünk neked a tudatos pénzügyi szokások kialakításában, így gyorsabban eléred a céljaid

Feltérképezzük a pénzügyeid

Az elemzésen feltérképezzük a jelenlegi pénzügyi helyzeted és látni fogod honnan indulsz, mivel rendelkezel és milyen erőforrásaid vannak a jövőbeni céljaid eléréséhez.

Lézerpontosan meghatározzuk a céljaid

Közösen meghatározzuk mik a rövid-, közép- és hosszútávú céljaid, amiket el szeretnél érni és megmutatjuk, hogy ezekhez a célokhoz milyen pénzügyi döntéseket kell meghoznod, hogy elérd őket. A segítségünkkel egy kristálytiszta képet kapsz arról, hogy mennyire reálisak a céljaid és milyen változtatásokat kell alkalmaznod, hogy megvalósulhassanak.

Összeállítjuk a rád szabott stratégiát és termékeket

Már ismerjük a céljaidat, erőforrásaidat, meglévő befektetéseidet - ha vannak -, és befektetési karakteredet. Rajtunk a sor, hogy ezeket összegyúrjuk egy stratégiává és megoldási lehetőségeket mutassunk neked. Felkutatjuk a számodra legideálisabb termékeket és közösen megbeszéljük melyik mellett tudod lerakni a voksod.

Levesszük a terhet a válladról

Foglalkozz azzal, ami a legfontosabb és mi intézzük a többit. Miután megtaláltuk számodra a legideálisabb terméket és letetted mellette a voksod, mi minden papírmunkát és adminisztrációt elvégzünk.

Nem hagyunk magadra az utadon

Jöjjön bármi közbe, ami az élethelyzetedet, vagy a befektetéseidet befolyásolhatja, mi ott leszünk melletted és segítünk megválaszolni a felmerülő kérdéseid és jelentkezünk, ha úgy látjuk bármit is kell tenni a portfólióddal kapcsolatban.

Segítsetek elérni a pénzügyi céljaim
“Pszichológusként tudom, milyen fontos a bizalom kiépítése és megtartása az emberi kapcsolatokban, ezért számomra ez egy kardinális szempont. Már a legelső beszélgetésünknél egyértelmű volt a magas fokú szakértelem mellett az, hogy egy olyan emberrel beszélgetek, aki nem csak tisztában van a másik fél lehetőségeivel, de érdekli is a személyes fejlődése. Tudom, hogy a legjobb lehetőségek közül választhatok, döntéseimet hozzáértő szakember segíti, de tiszteletben is tartja. Ezért továbbra is szeretnék bizalommal fordulni pénzügyi tanácsadómhoz legyen szó akár a mindennapokról, akár egy örömmel vagy bánattal átitatott élethelyzetről.”
Gács Boróka

Megtanítunk helyesen és tudatosan bánni a pénzzel

Sok lehetőség = Nehéz döntéshozatal

Az utóbbi években a pénzügyi és biztosítási piacon egyre több termék jelent meg.

Ahány termék, annyi féle szolgáltatás és árképzés. Ahhoz, hogy valaki ma minden egyes ajánlatot végigböngésszen és összehasonlítson, rengeteg idő kell.

Ha pedig sikerült is választani, akkor sem biztos, hogy a legmegfelelőbb mellett döntött, mert nem lát bele a részleteibe.

Elvégezzük a kutatómunkát helyetted

Tanácsadóink a pénzügyi tervezés alapfilozófiája szerint dolgoznak ügyfeleikkel, tehát először téged, az igényedet és a lehetőségeidet ismerik meg, és azután vesznek csak kézbe terméket – és soha nem fordítva.

Miután megismertük az igényeid és látjuk milyen lehetőségeid vannak, leszűrjük a piacon lévő termékeket. Összeválogatjuk neked azokat, amelyek leginkább megfelelnek az igényeidnek, majd szolgáltatásokban és ár/érték arányban kiválasztjuk közösen a számodra legjobb lehetőséget.

Miben különbözik a PFS-Partners a többi cégtől?

  • Ahhoz, hogy valaki nálunk dolgozhasson emberileg, etikailag és szakmailag is meg kell felelnie a tanácsadónak.
  • Tanácsadóink naprakész szaktudásáról egyfelől a kötelező képzések, másfelől a rendszeres belsős vizsgáztatások és partneri továbbképzések gondoskodnak.
  • Visszamondott szerződéseink aránya ezért elenyésző, ami bizonyítja, hogy ügyfeleink valóban azt kapják, amire szükségük van.
  • Tanácsadóink döntő többsége több mint 10 éve velünk van, legtöbbjük sok éves kapcsolatot ápol ügyfeleivel.
  • Nem árulunk zsákbamacskát, 100%-ig transzparensek vagyunk az ügyfeleinkkel. Megmutatjuk a termékek előnyeit és hátrányait egyaránt és minden kérdésükre választ adunk.
  • MNB által felügyelt tevékenységet végzünk.
“A pénzügyi stabilitás, gyarapodás, a biztonságos megtakarítás, a kockázatvállalás felmérése, a piacok változásának reális szemlélete mind olyan terület, melyre a közönséges halandó leginkább saját kárain bír tapasztalatot gyűjteni.A PFS-Partners Kft. szolgáltatásai valódi segítséget, tényleges biztonságot adnak e terület buktatóinak elkerülésében, akár a megfelelő befektetés megtalálására, higgadtabb döntések meghozatalára krízishelyzetekben is.Ez gyakran – az olyan laikusok számára, mint pl. én – felbecsülhetetlen segítség. Szintén ki kell emelnem a személyes tanácsadó rugalmasságát, több csatornán történő elérhetőségét, naprakész tanácsait, ill. bizonytalansága esetén gyors informálódását.”
Dr. Szemelyácz János

Miért érdemes jelentkezned már ma az ingyenes konzultációra?

1. Semmibe nem kerül…

Legfőképpen azért, mert a konzultáció semmibe nem kerül és kötelezettségmentes, tehát igazából nincs veszítenivalód. Annál többet nyerhetsz, hiszen minél előbb rendelkezel a személyes pénzügyi terveddel, annál gyorsabban fogod tudni elérni a céljaidat.

2. Könnyű rossz döntést hozni…

Rengeteg termék lett a piacon. Ha nem szánod rá az időt és az energiát, hogy megfelelőképpen tájékozódj, könnyen rossz termékeket választhatsz, ami végül csalódáshoz, legrosszabb esetben pedig nem céljaid meghiusulásához vezethet.

3. A Te céljaidat tartjuk szem előtt…

Téged képviselünk, a Te céljaidat tartjuk szem előtt, és gondoskodunk a teljeskörű, összetett felvilágosításról. Ez semmivel nem fog többe kerülni neked, mintha a közvetlenül egy biztosítóhoz fordulnál, akik csak a saját termékeiket ajánlanák.

Kinek való a konzultáció?

Jelentkezz a konzultációra, ha…

  • Szeretnéd átlátni és a kezedbe venni a pénzügyeid irányítását
  • Szeretnél egy kész, követhető tervel rendelkezni a pénzügyi céljaid elérése érdekében
  • Szeretnéd biztonságba tudni a saját és családod pénzügyi életét
  • Szeretnéd, hogy gyermekeid oktatása ne okozzon problémát
  • Szeretnél elegendő vagyonnal rendelkezni a gondtalan nyugdíjas éveidre
  • Szeretnéd átlátni és megismerni a különböző pénzügyi és biztosítási termékek közötti különbségeket

Ne jelentkezz konzultációra, ha…

  • Nem vagy hajlandó beletenni a munkát és az energiát abba, hogy változtass a szokásaidon
  • Úgy gondolod, hogy nem tőled függ a pénzügyi helyzeted alakulása és mástól várod el, hogy megoldja helyetted
  • Gyors meggazdagodásra vágysz és valamilyen titkos kerülőúton akarod ezt megoldani
  • Rendelkezel komoly vagyonnal és már most is elégedett vagy a befektetési stratégiáddal, amit saját magad kezelsz
  • Ha tőzsdei befektetésekben, árfolyamingadozásokban és spekulatív befektetésekben gondolkozol
“Már közel egy évtizede dolgozunk együtt a pénzügyeimben és soha nem maradtam egyedül, évente többször is igénybe véve a pénzügyi tanácsadási szolgáltatást. Ami engem legjobban érdekel az a befektetési stratégiák, portfólió kezelés és ezen információk megszerzése során Kozsa Tibor nem csak szakértőként, hanem partnerként működik közre. Ha valaki Önnek azt tanácsolta, hogy ismerje meg Őt, akkor azt javaslom tegye is meg!”
Varga Géza

Jelentkezz ingyenes konzultációra és ismerd meg milyen lehetőségeid vannak!

Töltsd ki az űrlapot és jelentkezz az ingyenes konzultációra

Mondd meg mikor keressen téged szakértő tanácsadónk

A megadott időpontban kollégánk egyezteti veled a részleteket

1. Töltsd ki a személyes adatokat

Kérlek figyelj, hogy a telefonszámodat és email címedet pontosan add meg, különben nem tudjuk felvenni veled a kapcsolatot.

2. Válassz időpontot

Válaszd ki Te az időpontot, hogy mikor keressünk!

3. Legyél naprakész

Iratkozz fel hírlevelünkre, hogy folyamatosan fejleszteni tudd a pénzügyi intelligenciád!

4. Várd a hívásunkat

Kollégánk az általad kiválasztott időpontban felkeres, ahol egyeztetitek a részleteket és megbeszélhetitek az esetleges kérdéseket.

Készen állsz, hogy felgyorsítsuk a vagyonod növekedését?

Az ingyenes konzultációnkkal egy lépéssel közelebb kerülhetsz a vágyott pénzügyi szabadság felé!

Jelentkezek az ingyenes konzultációra