Személyes Pénzügyi Tervezés
Miért fontos a pénzügyi tervezés? Azért, hogy átlásd, és kezedbe vehesd a pénzügyeid irányítását. A terv segítségével kiderül számodra, milyen lépéseket kell tenned pénzügyi céljaid elérése érdekében. A PFS konzultációján segítünk elkészíteni számodra a pénzügyi tervedet, hogy végre kristálytiszta képet kapj arról, mikor, mit kell tenned azért, hogy elérd a rövid-, közép- és hosszútávú céljaidat és egy boldog, pénzügyileg szabad életet élhess!
Pénzügyi tervezés: találj utat egy biztonságosabb jövő felé
Nem ismered a saját pénzügyi szokásaid
Valójában fogalmad sincs, hogy mik azok a mélyen meglapuló viselkedésminták, ami miatt rosszul bánsz a pénzzel. Ezek olyan rossz szokásokat tudnak kialakítani az életedben, amiket csak akkor tudsz felismerni és megváltoztatni, ha tudatosan időt szánsz erre és leülsz vele foglalkozni.
Nem tudod miért folyik ki a pénz a kezedből
Nincs egy vezetett költségvetésed és nem vagy tisztában azzal, hogy mikor, mire, mennyit költöttél. De azzal sem, hogy mikor várható egy nagyobb kiadás a jövőben. Így könnyen összeadódnak a kisebb összegek, amik szép lassan felduzzadnak és a nagyobb, váratlanul jövő kiadásokkal együtt, észrevétlenül folyik ki a pénz a kezedből.
Hiába keresel többet, a vagyonod mégsem növekszik
Ha kisebb összeggel nem tudsz bánni, akkor nagyobbal sem fogsz tudni. Hiába a magasabb fizetés, vagy a nagyobb bevétel, ha a pénzügyi intelligenciád nem fejleszted, ha nem változtatsz a szokásaidon, akkor nem fogsz tudni vagyont építeni.
Nem vagy felkészülve a váratlan élethelyzetekre
Nincs semmilyen védelmed, vagy tartalékod egy nem várt, komoly anyagi kiadással, vagy a munkaképesség elvesztésével járó eseményre. Emiatt egy komolyabb baleset, betegség, rokkantság, vagy haláleset akár romba is döntheti a családod pénzügyi életét.
Nem érted a pénzügyi termékek közötti különbségeket
Valójában nem tudod megmondani, hogy milyen pénzügyi, biztosítási, vagy befektetési termékeid vannak és nem ismered a tartalmukat, vagy a költségvonzatukat sem. Így nem lehet tudatosan, határozott és magabiztos döntéseket hozni. Emiatt befolyásolható vagy és felesleges, vagy értelmetlen pénzügyi termékeket vásárolsz, amik nem támogatnak a céljaid elérésben.
Ügyfeleink véleménye a PFS-Partners-ről
A pénzügyi tervezés értéke számodra
Tiszta és elérhető pénzügyi célok
A pénzügyi tervezés a rövid és hosszútávú célok kitűzésével kezdődik. Minél hamarabb elkezded tervezni ezeket a célokat, annál jobban felkészült leszel azok elérésére. A szakemberrel való együttműködés segíthet abban, hogy milyen fontossági sorrendet állíts fel, hogyan lehetne egyensúlyba hozni a rövid- és hosszútávú célokat, valamint, hogy mennyi pénzt kell megtakarítanod az elérésük érdekében.
Biztonság váratlan helyeztek esetére
A valódi pénzügyi tervezés elképzelhetetlen az alapok biztosítása nélkül: bármilyen szuper terv is készül a célok elérésére, egy nem várt esemény akár romba dönthet mindent. A tervezés során ezért figyelmet fordítunk arra, hogy családod és vagyonod megvédjük a váratlantól is, hogy céljaid ne kerüljenek veszélybe, ha bármi történik jövedelmeddel vagy befektetéseiddel.
Stratégia és megoldások
Függetlenül attól, hogy házat szeretnél-e vásárolni, megtakarítasz gyermekeid életkezdésére, vagyont szeretnél felépíteni nyugdíjas éveidre vagy nyugdíjasként az örökség kérdése foglalkoztat, a pénzügyi tervezés segít hatékonyan elérni céljaid. Kidolgozunk egy ütemtervet céljaid eléréséhez, és útmutatást adunk azokhoz a speciális eszközökhöz és stratégiákhoz, amelyek segíthetnek eljutni céljaidhoz.
10 dolog, amire megoldást nyújthat a személyes pénzügyi tervezés
- Egy pénzügyi terv segít abban, hogy jobb pénzügyi szokásokat alakíts ki
- Egy leírt pénzügyi terv növeli a magabiztosságod a pénzügyek terén
- Nem fognak gondot okozni a nagyobb kiadások, pl. utazás, vagy felújítás
- Fel leszel készülve a váratlan élethelyzetekre
- Biztonságban tudhatod a saját és családod pénzügyi életét
- Meg tudod határozni a rövid-, közép- és hosszútávú pénzügyi céljaidat
- Tudni fogod, hol tartasz most, és milyen lépéseket kell megtenned a pénzügyi céljaid megvalósításához
- Megfelelően bánsz a növekvő vagyonoddal és jövedelmeddel
- Megismered és átlátod a különböző pénzügyi termékek közötti különbségeket
- Képes leszel olyan pénzügyi termékeket választani, amik a céljaidat szolgálják
Ügyfeleink véleménye a PFS-Partners-ről
Hogyan tud a tanácsadó segíteni a pénzügyi tervezésben?
Feltérképezzük a pénzügyeid
Egy átfogó elemzés során felmérjük a jelenlegi pénzügyi helyzetedet: mivel rendelkezel és milyen erőforrásaid vannak a jövőbeni céljaid eléréséhez.
Lézerpontosan meghatározzuk a céljaidat
Közösen meghatározzuk mik a rövid-, közép- és hosszútávú céljaid, amiket el szeretnél érni és megmutatjuk, hogy ezen célok eléréséhez milyen pénzügyi döntéseket kell meghoznod. A segítségünkkel világos képet kapsz arról, hogy mennyire reálisak a céljaid, és milyen változtatásokat kell alkalmaznod, hogy megvalósulhassanak.
Összeállítjuk a személyre szabott stratégiád
Már ismerjük a céljaidat, erőforrásaidat, meglévő befektetéseidet - ha vannak -, és befektetési karakteredet. Rajtunk a sor, hogy ezeket összegyúrjuk egy stratégiává, és megoldási lehetőségeket mutassunk neked. Felkutatjuk a számodra legideálisabb termékeket és közösen megbeszéljük, melyik a legmegfelelőbb számodra.
Levesszük az adminisztrációs terhet a válladról
Foglalkozz azzal, ami a legfontosabb és mi intézzük a többit. Miután megtaláltuk számodra a legideálisabb terméket és letetted mellette a voksod, mi minden papírmunkát és adminisztrációt elvégzünk.
Nem hagyunk magadra az utadon
Jöjjön bármi közbe, ami az élethelyzetedet, vagy a befektetéseidet befolyásolhatja, mi ott leszünk melletted. Ha kérdésed lenne, ha változtatnál a befektetéseden, fordulj hozzánk bizalommal. Amennyiben a piaci helyzet úgy indokolja, hogy javasolt a portfólió frissítése, a javaslatainkkal mi is keresünk!
Ügyfeleink véleménye a PFS-Partners-ről
Miért érdemes a PFS-Partners-t választani, ha pénzügyi tervezésre van szükséged?
Térítésmentes konzultció
A konzultáció semmibe nem kerül és kötelezettségmentes, tehát igazából nincs veszítenivalód. Annál többet nyerhetsz, hiszen minél előbb rendelkezel a személyes pénzügyi terveddel, annál gyorsabban fogod tudni elérni a céljaidat.
A Te céljaidat tartjuk szem előtt
Téged képviselünk, a Te céljaidat tartjuk szem előtt, és gondoskodunk a teljeskörű, összetett felvilágosításról. Ez semmivel nem fog többe kerülni neked, mintha közvetlenül egy biztosítóhoz fordulnál, akik csak a saját termékeiket ajánlanák. Megtanítunk helyesen és tudatosan bánni a pénzzel.
Transzparensek vagyunk
Nem árulunk zsákbamacskát, 100%-ig transzparensek vagyunk az ügyfeleinkkel. Megmutatjuk a termékek előnyeit és hátrányait egyaránt és minden kérdésükre választ adunk.
Nem a termékre fókuszálunk
Tanácsadóink a pénzügyi tervezés alapfilozófiája szerint dolgoznak ügyfeleikkel, tehát először téged, az igényedet és a lehetőségeidet ismerik meg, és azután vesznek csak kézbe terméket – és soha nem fordítva. Visszamondott szerződéseink aránya ezért elenyésző, ami bizonyítja, hogy ügyfeleink valóban azt kapják, amire szükségük van.
Megbízhatsz tanácsadóink tudásában
Tanácsadóink naprakész szaktudásáról egyfelől a kötelező képzések, másfelől a rendszeres belsős vizsgáztatások és partneri továbbképzések gondoskodnak. Tanácsadóink döntő többsége több, mint 10 éve velünk van, legtöbbjük sok éves tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi világban, és tartós, hosszútávú kapcsolatot ápol ügyfeleivel.
Az MNB által felügyelt tevékenységet végzünk
Tesszük mindezt a hatályos jogszabályok messzemenőkig tartó tiszteletben tartásával. Akár a befektetéseidet, akár a biztosításidat vesszük kézbe, tanácsadóinkat megtalálod a Magyar Nemzeti Bank nyilvántartásában. Így biztonságos, megbízható keretek között tervezheted meg a jövődet.
Kinek való ez a konzultáció?
Jelentkezz a konzultációra, ha…
- Szeretnéd átlátni és a kezedbe venni a pénzügyeid irányítását
- Szeretnél egy kész, követhető tervel rendelkezni a pénzügyi céljaid elérése érdekében
- Szeretnéd biztonságba tudni a saját és családod pénzügyi életét
- Szeretnéd, hogy gyermekeid oktatása ne okozzon problémát
- Szeretnél elegendő vagyonnal rendelkezni a gondtalan nyugdíjas éveidre
- Szeretnéd átlátni és megismerni a különböző pénzügyi és biztosítási termékek közötti különbségeket
Ne jelentkezz konzultációra, ha…
- Nem vagy hajlandó beletenni a munkát és az energiát abba, hogy változtass a szokásaidon
- Úgy gondolod, hogy nem tőled függ a pénzügyi helyzeted alakulása és mástól várod el, hogy megoldja helyetted
- Gyors meggazdagodásra vágysz és valamilyen titkos kerülőúton akarod ezt megoldani
- Rendelkezel komoly vagyonnal és már most is elégedett vagy a befektetési stratégiáddal, amit saját magad kezelsz
- Ha tőzsdei befektetésekben, árfolyamingadozásokban és spekulatív befektetésekben gondolkozol
Ügyfeleink véleménye a PFS-Partners-ről
Jelentkezz konzultációra és ismerd meg milyen lehetőségeid vannak!
Töltsd ki az űrlapot és jelentkezz az ingyenes konzultációra
Mondd meg mikor keressen téged szakértő tanácsadónk
A megadott időpontban kollégánk egyezteti veled a részleteket
1. Töltsd ki a személyes adatokat
Kérlek figyelj, hogy a telefonszámodat és email címedet pontosan add meg, különben nem tudjuk felvenni veled a kapcsolatot.
2. Válassz időpontot
Válaszd ki Te az időpontot, hogy mikor keressünk!
3. Legyél naprakész
Iratkozz fel hírlevelünkre, hogy folyamatosan fejleszteni tudd a pénzügyi intelligenciád!
4. Várd a hívásunkat
Kollégánk az általad kiválasztott időpontban felkeres, ahol egyeztetitek a részleteket és megbeszélhetitek az esetleges kérdéseket.