Miért érdemes az ügyfeleknek a pénzügyi tervezéssel foglalkozniuk?

Elindul a PFSpeciaListák sorozatunk, amelyben tanácsadó kollégáinkkal igyekszünk olyan témákat körül járni, amelyek ügyfeleinket leginkább foglalkoztatják, érintik. Ebben a részben a munkánk alapfilozófiáját jelentő pénzügyi tervezésről beszélgetek Kozsa Tiborral, a PFS pénzügyi tervező partnerével. Ha inkább a videókat preferálod, elkészítettük ilyen formában is: Ha csak meghallgatnál minket: PFS-Partners · Miért érdemes az ügyfeleknek a pénzügyi

Befektetés
Adámi Mónika

Az ember szolgálatában

Az osztrák Partner Bankkal hosszú évek óta működünk együtt. Mindkét cégnek azonos a hitvallása: a fókuszban az ügyfél áll, szolgáltatásunk bizalomra épül és a közvetítés minőségét folyamatos képzésekkel biztosítjuk. A Bank nem kíván fiókhálózatot fenntartani az ügyfelek részére, helyette a digitális termékekre összpontosít és növelni kívánja a fintechekkel való kooperációt. Ennek keretében mindenekelőtt egyet szeretne:

Ingatlan
Adámi Mónika

Mi az a CSOK?

Ügyfeleinktől egyre gyakrabban kapunk kérdéseket a CSOK-kal kapcsolatban. Ezért most összeszedtem a legfontosabb tudnivalókat, hogy megkönnyítsem az ingatlan vásárlással kapcsolatos terveiket. Mi a CSOK? Családi Otthonteremtési Kedvezmény (CSOK) – leánykori nevén “szocpol” – új és használt lakás vásárlásához, építéséhez vagy bővítéséhez igényelhető vissza nem térítendő állami támogatás. Családalapítást ösztönző támogatás, így a kedvezményt kormányrendeletben meghatározott személyek vehetik igénybe, mértéke

MNB hírek – ingatlanalapok visszaváltási ideje

Sajtóhírek szerint a Magyar Nemzeti Bank (MNB) T+180 napra emelné az ingatlanalapok visszaváltási idejét. Vagyis a befektetőknek fél évet kellene várniuk a pénzükre, amikor kiszállnának.  Miért dönthet úgy az MNB, hogy bevezeti a korlátokat? Milyen összetételűek ezek  az alapok?  Milyen hatással lehet ez azokra a befektetőkre, akiknek ilyen eszközben van a pénzük? Milyen példa van

Nyugdíj
Adámi Mónika

Az állam is segíti a nyugdíjmegtakarításainkat! Ön kihasználja?

Azt gondolom, lassan köztudott, hogy az állami nyugdíjrendszerekre komoly nyomás fog nehezedni a következő évtizedekben. A probléma megoldása nem megy egyik napról a másikra. Ahhoz, hogy a jelenlegi rendszer hosszú távon is életképes maradjon, több gyermeknek kellene születnie, akik később munkavállalóként el tudják tartani a majdani nyugdíjasokat. Azonban a születésszám messze elmarad attól a szinttől,

Nyugdíj
Adámi Mónika

Hogyan férhetek hozzá a nyugdíj megtakarításban lévő pénzemhez?

Sokunkban megfogalmazódik a gondolat, hogy jó lenne félretenni idős korunkra, de mi van, ha bármi közbejön? Hogyan férek hozzá ahhoz a pénzhez, amit nyugdíj megtakarításba teszek? Az államilag támogatott nyugdíj megtakarítások Miért is érdemes ezzel foglalkozni? Az OECD egy 2016-os elemzése jól mutatja, hogy hazánkban a különböző lakossági megtakarítások közül a nyugdíj megtakarítások komoly adóelőnyt

Nyugdíj
Adámi Mónika

Hogyan védekezzünk a nyugdíjkorhatár emelés ellen?

Egész Európában napirenden van a nyugdíjkorhatár emelése (amire sok helyen tüntetéssel reagál a lakosság, lásd Oroszország), az elkövetkezendő években sok országban elindul a korhatárok kitolása. Ez a válasz az öregedő társadalom problémájára: egyrészt a csökkenő születésszám miatt növekszik az idősek aránya a társadalmon belül, így egyre kevesebb járulékfizetőnek kell eltartania egyre több nyugdíjast másrészt az

Biztosítás
Adámi Mónika

Az idő sokkal, de sokkal értékesebb, mint a pénz.

[cherry_row] [cherry_col size_md=”12″] Azt mondják, az idő pénz. Ez a mondás lebecsüli az időt. Az idő sokkal, de sokkal értékesebb, mint a pénz. Ha van időd, általában szert tehetsz pénzre, de lehetsz bármilyen gazdag, egyetlen perccel sem vásárolhatsz magadnak több időt, mint amennyi időm nekem vagy a kandallónál heverő macskának van. Arnold Bennett Az ember

Befektetés
Adámi Mónika

A Bitcoin és ami mögötte van

[cherry_row] [cherry_col size_md=”12″] Manapság egyre többeknek jut eszébe, hogy otthagyják munkájukat és csakis kriptopénzekkel fognak foglalkozni, mert az mekkora üzlet! Nekünk is egyre több ügyfelünk teszi fel a kérdést: mi van a bitcoin-láz hátterében? Egyáltalán, a bitcoin devizának számít? A blokklánc technológia Nem egy szép szó, de a blokklánc tulajdonképpen egy fizikailag megosztott adatbázis és

Kedvenc cikkeink
Segíthetünk?

Szeretnéd, hogy a pénzed tényleg a Te céljaidért dolgozzon?

A PFS befektetési konzultációján segítünk megtalálni az ideális megtakarítási formát, akár meglévő, akár új befektetési lehetőségeket keresel.